Encargada de creditos y cobranzas - Puente Piedra Zapallal

Descripción de la oferta

1. Representar a la empresa ante los clientes, en la gestión de cobranza y negociación.
2. Desarrollar y aplicar políticas y procedimientos de cobranzas, concesión de créditos y gestión de riesgos.
3. Definir y aplicar indicadores de gestión de créditos y cobranzas, que midan la eficiencia del área y por ende la salud financiera de la empresa, que permita lo toma de decisiones rápidas y efectivas.
4. Evaluar y aprobar solicitudes y renovación de líneas de créditos de clientes, con el apoyo de herramientas financieras y/o mecanismos, como: centrales de riesgos, análisis de estados financieros, referencias de entidades financieras y/o proveedores, validación de domicilio comercial, validación de partidas de bienes muebles e inmuebles, validación de datos, entre otros, y establecer límites de créditos, que deberán ser visados previamente por la gerencia.
5. Asignar la cartera de clientes a los vendedores de acuerdo a los criterios establecidos por la gerencia, y brindar información histórica y relevante que el vendedor deba considerar para la gestión de ventas y negociación en los métodos de pago y recuperación.
6. Coordinar e interactuar constantemente con el área comercial, sobre las la líneas de crédito disponible, medios y métodos de pagos aprobados para el cliente de su zona, para la generación de nuevas ventas, y reunirse al menos una vez por mes para proponer mejoras en los procesos de cobranza y recuperación.
7. Recepcionar y validar los comprobantes de pagos emitidos por el área de facturación como consecuencia de una venta, devolución, descuento o cambio de mercadería, además de revisar el nivel de atención que permita determinar el importe adeudado por el cliente y se realice una eficiente gestión de cobranza.
8. Coordinar en primera instancia con los vendedores, la forma, condición y plazos de pago pactado con el cliente en virtud al importe especificado en la factura, boleta de venta y nota de pedido, considerando las notas de crédito y débito emitidos, de lo contrario deberá concluir con la negociación de pago de manera oportuna y directa con el cliente.
9. Previa coordinación con el vendedor y el apoyo de este, deberá gestionar la emisión y firma de letras con los clientes, respetando los plazos y línea de crédito aprobado por gerencia, título valor que deberá ser centralizado a la oficina de créditos y cobranzas, para la validación y firma del representante legal.
10. Enviar al cliente el cronograma de pago acordado y/o número único asignado por el banco, así como su estado de cuenta actualizado, para que se anticipe, programe su liquidez y cumpla con cancelar dentro de la fecha de vencimiento.
11. Dar seguimiento diario, en las plataformas de los bancos, que los clientes bajo la condición de pago por letras en descuento o factura negociable, cancelen su deuda dentro de la fecha de vencimiento, o en los últimos casos excepcionales no superen el plazo de 08 días de vencida la deuda, para mantener una gestión financiera saludable como empresa.
12. Recepcionar las constancias de transferencia, váucher u otra constancia de pago enviado por el cliente o vendedor de la zona, para que sea validado con los movimientos detallados en la plataforma de las entidades financieras, e informar al vendedor la actualización de la línea de crédito de su cliente.
13. Elaborar y presentar al inicio de cada semana, el presupuesto semanal de ingresos, tomando como referencia los compromisos de pagos pactados con los clientes y la proyección de ventas al crédito o contado que deban generarse para hacer frente a nuestras obligaciones de pago como empresa.
14. Efectuar la cobranza por los diferentes medios de comunicación, sea por teléfono, visita presencial, correos, mensajes de textos y otros, de manera adecuada y oportuna, para que nuestro cliente realice el pago dentro de la fecha de vencimiento pactado en su comprobante de pago o título valor firmado por el mismo.
15. Elaborar y enviar a gerencia al inicio de cada semana, los reportes de cuentas por cobrar segmentado por vendedor según la zona, señalando el score crediticio y la clasificación según los días de morosidad, a fin de que se tomen acciones inmediatas de cobranzas y garantice la recuperación efectiva de las deudas.
16. Asesorar a los clientes en el cumplimiento de sus pagos, y las consecuencias extrajudiciales y judiciales que puedan conllevar, además de la restricción de crédito frente a otras empresas por el mal comportamiento en la central de riesgos, que de alguna manera limite al crecimiento de su negocio.
17. Reportar a los clientes morosos en la central de riesgos y enviar cartas notariales, de corresponder, y/o conducir procesos conciliatorios extrajudiciales, logrando generar nuevos compromisos de pagos, mediante renovación o amortizar letras y/o refinanciamiento, para resolver de manera rápida y económica las deudas con los clientes.
18. Generar y gestionar las cartas de no adeudo con la firma de gerencia, siempre y cuando haya sido solicitado por el cliente y este no mantenga deudas con la empresa a la fecha de la emisión del documento.
19. Elaborar al cierre de cada mes, el cuadro de comisiones de los vendedores, teniendo en cuenta el porcentaje de comisión según la zona, el cumplimiento de meta sobre ventas, el nivel de morosidad y la recuperación de la deuda en el mes, y el mismo sea aprobado por gerencia para el pago.
20. Cumplir con responsabilidad el Reglamento Interno de Trabajo, el Reglamento Interno de Seguridad y Salud en el Trabajo, los programas y planes de trabajo que establece el Comité de Seguridad y Salud en el Trabajo y el Comité de Prevención de Hostigamiento Sexual, de conformidad a la normatividad vigente.
21. Velar por el adecuado cumplimiento de las directrices de protección, tratamiento y resguardo de los datos personales, establecidos por la empresa, así como de los lineamientos establecidos en la normatividad vigente.

Requerimientos

• Educación mínima: Universitario
• 4 años de experiencia
• Edad: entre 28 y 55 años

Hace 5 días (actualizada)

Acerca de MAGINSA INDUSTRIAL SAC

Somos una empresa dedicada a la fabricación de artículos de plásticos en sus líneas de menaje escolar, hogar, limpieza e industria. Maginsa Industrial SAC se crea con el objetivo claro de responder al mercado más exigente con una gama de productos óptimos en manufactura. Por ello, en la actualidad, venimos ampliando nuestra planta productiva incorporando modernos equipos de alta tecnología, moldes fabricados de prestigiosas empresas especializadas en su rama.